Госдума приняла во втором и третьем чтениях, а Совфед одобрил законопроект № 1030997-6 о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ. Поправки вносятся в законы «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», «О банках и банковской деятельности».

Устанавливается, что открытие банковских счетов юрлиц и ИП происходит при наличии сведений о госрегистрации физлиц в качестве ИП, о госрегистрации юрлиц, об аккредитации филиалов (представительств) иностранных юрлиц, о постановке на учет в налоговом органе, содержащихся соответственно в ЕГРИП, ЕГРЮЛ и госреестре аккредитованных филиалов и представительств иностранных юрлиц.

В настоящее время согласно части 2 статьи 5 «банковского» закона такие счета открываются на основании свидетельств о госрегистрации физлиц в качестве ИП, свидетельств о госрегистрации юрлиц, а также свидетельств о постановке на учет в налоговом органе.

Таким образом, предъявлять свидетельства о госрегистрации при открытии счета в будущем не понадобится.

Кредитная организация будет вправе открыть банковский счет юрлицу без личного присутствия его представителя-физлица, имеющего право без доверенности действовать от имени этого юрлица, если он находится на обслуживании данного банка, и в отношении этого физлица обновляется информация. В указанном случае для идентификации представителя юрлица кредитная организация вправе использовать документы и сведения, полученные при его идентификации как клиента-физлица и обновлении информации о нем.

Принятый закон после его подписания вступит в силу с 1 сентября 2016 года.

Источник: Audit-it.ru